OTC银行真的能识别账户收款吗？

    OTC银行真的能识别账户收款吗？

    有许多币圈老铁担忧OTC这事，反复咨询我，我今天一大早特意咨询了银行AML部门的朋友，我问他："现在银行真的能识别账户收款背后的交易原因吗？

    他说这是不现实的。但是，做OTC很容易触发银行的反X钱风控系统，因为你的资金流水太异常了，很容易被系统识别，这是为撒？银行根据你的职业学历，网上的流水规模等等因素，做成大数据分析，如果你突然流水日入几十万甚至上百万，持续一个月以上甚至更长时间，这个反X钱系统肯定给你识别出来，然后交给人工审核，或者交给公an机关去调查。

    识别这玩意挺简单的，在交易所做OTC，一般都是一到两分的差价，利润率在0.14%到0.28%左右，这就意味着你1000万的流水利润就在1万到3万左右，银行给你识别账户收款来路不要太简单，银行根据现有的公告，有可能就把你的账号给封掉或者让你消掉了。

    当然了，我们个人进出资金的影响微乎其微，受伤的是OTC商家，毕竟赚差价的风险也是巨大的，难搞啊。